Ուղղորդիչ:  Հաշվետվություններ > ՀՀ ԿԲ հաշվետվություններ > Թիվ 04 Հաշվետվություն ՀՀ ԿԲ-ում պարտադիր պահուստավորման վերաբերյալ

 

ՀՀ ԿԲ-ում պարտադիր պահուստավորման վերաբերյալ (N04) հաշվետվության մեջ բոլոր արտարժույթներով ներգրավված միջոցները ներկայացվում են դրամական արտահայտությամբ, հազար դրամներով:

Հաշվետվության ստացման համար օգտագործվում են Reports պարամետրերի խմբի հետևյալ պարամետրերը`

 

CBREPSUBBORROWTYPES - «Ստորադաս փոխառություններ ԿԲ հաշվետվությունների համար»: Այս պարամետրում ստորակետերով պետք է թվարկվեն այն ներգրավված միջոցների հասանելիության տիպերը, որոնք նախատեսված են երկարաժամկետ ստորադաս փոխառությունները վարելու համար:

 

CBREP4PERCBONDTYPES - «Պարտատոմսեր տոկոսային եկամուտ բերող N4 ԿԲ հաշվետվության համար»: Այս պարամետրում ստորակետերով պետք է թվարկվեն Բանկի սեփական պարտատոմսերով  ներգրավված միջոցների  հասանելիության տիպերը:

 

CBREP4BONDTYPES - «Պարտատոմսեր տոկոսային եկամուտ չբերող N4 ԿԲ հաշվետվության համար»: Այս պարամետրում ստորակետերով պետք է թվարկվեն Բանկի սեփական պարտատոմսերով  ներգրավված միջոցների  հասանելիության տիպերը:

 

LOWRISKRESAMD - «Ցածր ռիսկով դրամով ներգր. միջ. պահուստի դրույք  ժմկտ>2տ»: Այս պարամետրում լրացվում է ցածր ռիսկով ՀՀ դրամով 25/12/2015թ-ից հետո 2 տարուց ավել մարման ժամկետով ներգրավված միջոցների պահուստավորման դրույքը: Պարամետրի լռությամբ արժեքը 0 է:

 

LOWRISKRESCUR2 - «Ցածր ռիսկով արժույթով ներգ. միջ. պահուստի դրույք  ժմկտ>4տ»: Այս պարամետրում լրացվում է ցածր ռիսկով արժույթով 25/12/2015թ-ից հետո 4 տարուց ավել մարման ժամկետով ներգրավված միջոցների պահուստավորման դրույքը: Պարամետրի լռությամբ արժեքը 2.5 է:

 

LOWRISKRESCUR - «Ցածր ռիսկով արժույթով ներգ. միջ. պահուստի դրույք >2տ»: Այս պարամետրում լրացվում է ցածր ռիսկով արժույթով 25/12/2015թ-ից հետո 2 տարուց ավել մարման ժամկետով ներգրավված միջոցների պահուստավորման դրույքը: Պարամետրի լռությամբ արժեքը 5 է:

 

LOWRISKSECAMD - «Ցածր ռիսկով պարտ. դրամով ներգր. միջոցների պահուստի դրույք»: Այս պարամետրում լրացվում է ցածր ռիսկով բանկի սեփական պարտատոմսերով ՀՀ դրամով ներգրավված միջոցների պահուստավորման դրույքը: Պարամետրի լռությամբ արժեքը 0 է:

 

LOWRISKSECCUR - «Ցածր ռիսկով պարտ արժույթով ներգր. միջոցների պահուստի դրույք»: Այս պարամետրում լրացվում է ցածր ռիսկով բանկի սեփական պարտատոմսերով արտարժույթով ներգրավված միջոցների պահուստավորման դրույքը: Պարամետրի լռությամբ արժեքը 10 է:

 

Հաշվետվության առաջին էջի համար օգտագործվում են «OLAP բանաձևերի 04 (Ձև N4 Պահուստավորում)» խմբի հետևյալ կոդերով բանաձևերը`

 

_0.RISK- «0% դրույք. Պահուստավորման ենթակա ներգրավ. միջ.», որը նախատեսված է ըստ արժույթի  հաշվետվության 14,15,16,17 սյուների հաշվարկման համար:

_0.125RISK - «1/8 դրույք. Պահուստավորման ենթակա ներգրավ. միջ.», որը նախատեսված է ըստ արժույթի  հաշվետվության 17.1, 17.2, 17.3, 17.4 սյուների հաշվարկման համար:

_0.25RISK – «1/4 դրույք. Պահուստավորման ենթակա ներգրավ. միջ.», որը նախատեսված է ըստ արժույթի  հաշվետվության 18,19,20,21 սյուների հաշվարկման համար:

_0.5RISK – «1/2 դրույք. Պահուստավորման ենթակա ներգրավ. միջ.», որը նախատեսված է ըստ արժույթի  հաշվետվության 22,23,24,25 սյուների հաշվարկման համար:

_REZDEP-2,3,4,5 սյուների համար (ըստ արժույթների)

_NREZDEP- 6,7,8,9 սյուների համար (ըստ արժույթների)

_NREZBNK-10,11,12,13 սյուների համար (ըստ արժույթների)

_VAHDEP-30,31,32,33 սյուների համար(ըստ արժույթների)

_CBREZERV- 34,35,36 սյուների համար

_REZMIGPRG – 37,38,39,40 սյուների համար(ըստ արժույթների)

 

Հաշվետվության մեջ ԿԲ-ից որոշ հաճախորդներից և կոնկրետ ծրագրերով ներգրավված միջոցները ենթակա են պահուստավորման ցածր դրույքաչափերով: Այդ նպատակով OLAP ադմինիստրատորի ԱՇՏ → Պարամետրեր → ԿԲ 4-րդ հաշվետվության հաճախորդների ցանկ → ԿԲ-ի 4-րդ հաշվետվության հաճախորդներ ցանկում պետք է լրացվեն  հաճախորդների կոդերը և «Ծրագիր» դաշտը, որը լրացրած լինելու դեպքում ցածր ռիսկով կհաշվարկվեն տվյալ հաճախորդների` միայն այդ ծրագրի շրջանակում ներգրավված միջոցները (դիտարկվելու են ներգրավված միջոցի պայմանագրի համանուն դաշտի արժեքները): Ծրագիր դաշտի դատարկ արժեքի դեպքում կդիտարկվեն բոլոր  ներգրավված միջոցների պայմանագրերը:

 

Հաշվետվության 2-րդ էջի հաշվարկը հնարավոր է կատարել  ծրագրից` «Հաշվետվություններ, մատյաններ» → «ԿԲ հաշվետվություններ» → «04_2/4 հաշվետվության 2-րդ էջը»:

 

 

 

«ԿԲ-ի 4-րդ հաշվետվության հաճախորդների ցանկ» փաստաթղթի  հաճախորդների պայմանագրերի ցածր տոկոսադրույքը որոշվում է հետևյալ սկզբունքներով.

 

•ՆԵՐԳՐԱՎՎԱԾ ՎԱՐԿԵՐԻ ՀԱՄԱՐ  համաձայն կանոնակարգի.
 
 1. ՀՀ դրամով ներգրավված միջոցների համար.
   
         11  Եթե ներգրավվել է 25/12/2015թ-ից հետո, ներգրավման պահից մարման ժամկետը >4 տարուց`  0%
         12  Եթե ներգրավվել է 25/12/2015թ-ից հետո, ներգրավման պահից մարման ժամկետը >2 տարուց`  0%
         13  Եթե ներգրավվել է 01/03/2015թ-ից հետո, 25/12/2015թ. դրությամբ մինչև մարման ժամկետը >2 տարուց` 0%
 
2. I խմբի արտարժույթով ներգրավված միջոցների համար.
 
         21 Եթե ներգրավվել է 25/12/2015թ-ից հետո, ներգրավման պահից մարման ժամկետը >4 տարուց` սահմանված դրույքաչափի 1/8-ի չափով
         22 Եթե ներգրավվել է 25/12/2015թ-ից հետո, ներգրավման պահից մարման ժամկետը >2 տարուց` սահմանված դրույքաչափի 1/4-ի չափով
 

 

Համակարգի կողմից դիտարկվում են հաճախորդի բոլոր ներգրավված միջոցների ենթահամակարգերի  պայմանագրերը, իսկ  պայմանագրերի  ժամկետայնության ստուգումը կատարվում է առաջին ներգրավման գործողության ամսաթվի հետ:

 

•ՆԵՐԳՐԱՎՎԱԾ ՄԻՋՈՑՆԵՐԻ ՀԱՄԱՐ`ՊԱՐՏԱՏՈՄՍԵՐԻ ՄԱՍՈՎ

 

Կանոնակարգում նկարագրված հնարավոր բոլոր չափանիշների վարումը ՀԾ Բանկ համակարգում չի իրականացվում, ուստի այս տեսակի պայմանագրերի համար հատկանիշների ստուգում համակարգի կողմից չի իրականացվում:

CBREP4BONDTYPES, CBREP4PERCBONDTYPES  պարամետրերում նշված հասանելիության տիպերով պայմանագրերի համար սահմանվել է  գրիդային կարգավորում OLAP Ադմինիստրատորի ԱՇՏ/Պարամետրեր/ «Արժեթղթերի պահուստի տոկոսի կարգավորում», որտեղ հնարավոր է սահմանել հասանելիության տիպեր և վերջիններիս  պահուստի տոկոսը:
LOWRISKSECCUR- «Ցածր ռիսկով պարտ.արժույթով ներգ.միջոցների պահուստի դրույք»  և LOWRISKSECAMD – «Ցածր ռիսկով պարտ.դրամով ներգ.միջոցների պահուստի դրույք» պարամետրերում սահմանված տոկոսադրույքները կգործեն միայն այն հասանելության տիպերի համար, որոնք սահմանված են CBREP4BONDTYPES, CBREP4PERCBONDTYPES  պարամետրերում, սակայն բացակայում են «Արժեթղթերի պահուստի տոկոսի կարգավորում» կարգավորման մեջ:  

 

«OLAP բանաձևերի 04 (Ձև N4 Պահուստավորում)» խմբի _0.RISK, _0.125RISK, _0.25RISK և _0.5RISK  բանաձևերի հաշվարկում օգտագործվում է LowRateSum ֆունկցիան: Ֆունկցիան հաշվարկում է կոնկրետ հաճախորդներից (որոնցից ներգրավված միջոցները ենթակա են պահուստավորման նվազեցված դրույքաչափով) ներգրավված միջոցների մնացորդները` օգտվելով OLAP-ի պահոց արտահանված CLIENTS և LOWRISK_DEPOSITS խմբերից: Անհրաժեշտության դեպքում հնարավոր է կատարել համապատասխան փոփոխությունը:

 

Հաշվետվության հաշվարկին մասնակցող պայմանագրերի տվյալները կարելի է դիտել Հաշվետվություններ/մատյաններ/ ԿԲ հաշվետվություններ/«04_2/4 հաշվետվության 2 էջը» կետից:

Հաշվետվության հաշվարկը ամբողջությամբ կատարվում է OLAP արտահանելիս (LOWRISK_DEPOSITS խումբ): Արտահանված խմբի դիտելու ձևում ավելացվել են «Պայմանագրի հասանելության տիպ» և «Պայմանագրի տիպ» սյուները: «Պայմանագրի տիպ» սյան արժեքըով նկարագրվում է, թե ժամկետայնության որ հատվածի մեջ է տվյալ պայմանագիրը (հատվածների կոդերը սահմանվել են ՆԵՐԳՐԱՎՎԱԾ ՎԱՐԿԵՐԻ ՀԱՄԱՐ սույն նկարագրության մեջ սահմանված թվարկման համարակալումով):